קרן השקעה בנדל"ן בחו"ל - מאפיינים חשובים
משקיעים ישראלים בוחנים לא פעם את האפשרות הנוגעת לקרן השקעה בנדל"ן בחו"ל. מסגרת השקעה אשר יכולה להניב רווחים גדולים בתחום הנדל"ן.
חברות העוסקות בהשקעות נדל"ן בחו"ל מכירות את המורכבות והיתרונות הגלומים בקרן השקעה בנדלן בחול. במאמר זה ננסה להעמיק אודות מאפיינים של קרן השקעה זו.
מהי בעצם קרן השקעה בנדל"ן בחו"ל?
מדובר על קרן להשקעות במקרקעין המוכרת תחת המונח באנגלית כקרן "ריט" – REIT – Real Estate Investment Trust. קרן זו הינה קרן המתפקדת כגוף פיננסי שתכליתו השקעה בנאמנות בנדל"ן מניב בחו"ל.
קרן השקעה בנדל"ן בחו"ל יכולה להשקיע ולרכוש מרכזים מסחריים, בנייני משרדים, דירות למגורים ועוד וזאת במטרה להשכיר הנכסים לתקופות שכירות ארוכות תוך תשלום שכירות מראש.
איך אפשר להשקיע בקרן השקעה בנדל"ן בחו"ל?
חלק מקרנות אלו נסחרות בבורסה כך מתאפשר למשקיעים ואף לציבור הרחב לקחת חלק בפרויקטים רחבים של נדל"ן מניב ברחבי העולם. רצונן של קרנות אלו הוא בגיוס הון רחב שבאמצעותו יוכלו להשקיע ולנהל פרויקטים רחבים של נדל"ן. השאיפה היא שהשקעתם תהה דומה להשקעה ישירה בנכסים כפי שפועלים אותם משקיעים פרטיים.
חלק נוסף מקרנות אלו הינם קרנות מגייסות ממשקיעים באופן פרטי ובכך חוסכות את עמלות המסחר בבורסה.
אופן קרן השקעה בנדלן בחול במסגרת זו מאפשר גם למשקיעים הנחשבים קטנים לקחת חלק בפרויקטים גדולים של נדל"ן, כשבנוסף לכך זוכה אותו משקיע להקטנת הסיכון למול העובדה שהוא מבוזר ומושקע בפרויקטים נוספים.
קרן השקעה בנדל"ן בחו"ל מחלקת את רוב רווחיה כדיבידנד
משקיעים הישראלים הבוחרים להשקיע בקרן השקעה לנדל"ן יזכו גם ליהנות מדיבידנדים. קרנות ה"ריט" מחויבות בעצם לחלק את מרבית הדיבידנדים שלהם באופן קבוע – לפחות 90% מהרווחים.
במקומות בהם ההשקעה בפרויקט נדל"ני מניבה לאורך שנים דיבידנדים גבוהים ייהנו המשקיעים מרווחים נוספים שיכולים להיות מתגמלים בצורה משמעותית. יתרון נוסף מהדיבידנד המתקבל מהשקעות אלו בהיותו מאפשר למשקיעים ליהנות מפטור ממס חברות על מה שהועבר להם כדיבידנד.
היתרון והחיסרון ברכישת יחידות בקרן נאמנות אקטיבית
אופן השקעה אחר מאפשר למשקיעים לרכוש יחידות בקרן נאמנות אקטיבית. קרן זו מחזיקה בקרנות "ריט" זרות החולשות על נדל"ן בארה"ב, אירופה ואוסטרליה. כאן מתאפשר לכל משקיע להחזיק במגוון רחב של קרנות "ריט" וליהנות מהכנסה עקיפה של מאות ואלפי נכסים בחו"ל. מנגד, על המשקיעים לדעת שאופן השקעה זה טומן בחובו תשלום דמי ניהול גבוהים כמו גם בחשיפה רחבה יותר לסיכונים.
קרן השקעה בנדל"ן בחו"ל מהווה בסיס להשקעה במינוף
קרנות ה"ריט" נהנות מקבלת מימון עד שיעור מסוים התלוי בהיקף נכסיה ובכך להביא אותה להשקיע כספי המימון בדירות נוספות, מה שיוביל כמובן לתשואה גבוהה יותר. כך זוכים משקיעים להשקיע בקרן השקעה בנדלן בחול, כשקרן זו ממונפת עם הזמן והיא יכולה להוביל לתשואה טובה יותר.
קרן השקעה בנדל"ן בחו"ל – למדו הנושא לעומק
האפשרות להשקעות נדל"ן בחו"ל באמצעות קרן השקעות מהווה אפשרות נהדרת למשקיעים מרחוק שלא רוצים להפוך לבעלים פרטיים על נכסים. גם כאן חשוב לעשות שיעורי בית ולפעול באופן זהיר ומחושב תוך שימוש בשירותיהן של בחברות נדל"ן המכירות מקרוב תחום זה. כדי מאוד לבחון את מבנה הקרנות במקרה שבו מדובר בקרנות עם משרדים מפוארים וצוות כוח אדם רחב תידעו שאתם משלמים על זה לעומת קרנות רזות שפועלות באופן מדויק.
הטיפ שלנו
"תמיד תזכרו שכאשר אתם משקיעים בקרן אתם לא לבד - אתם תלויים במנהל הקרן"
דרוקסיט.